אודות מ.ת.נ

מי אני?

נעים להכיר, אני שון, מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח פנסיוני. ברשותי תואר ראשון בכלכלה וניהול, תואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון וניהול סיכונים, רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך (בהתליה). יותר מעשרים שנה בשוק ההון העניקו לי שילוב ייחודי של ידע אקדמי וניסיון מעשי.

המסלול המקצועי שלי

במהלך עבודתי כיועץ השקעות בסניף המרכזי של אחד הבנקים הגדולים. למדתי להקשיב ללקוח, להבין מטרות ולבנות תיק מדויק. משם עברתי לתפקיד מנהל שיווק בבית השקעות. כך הכרתי מקרוב את עולם המוצרים הפיננסיים. בהמשך שימשתי גם כאחראי הכשרה מקצועית וטיפלתי בלקוחות פרמיום באחת מחברות הביטוח המובילות. תפקיד זה חיזק את היכולת לשלב פתרונות ביטוח עם השקעות ולתפור חבילה אישית לכל משפחה.

למה הקמתי את מ.ת.נ?

לאורך השנים פגשתי משפחות שנאלצו לבחור בין פתרונות יקרים לפתרונות חלקיים. ראיתי פער בין הצרכים האמיתיים לבין המוצרים על המדף. הקמתי את מ.ת.נ כדי לסגור את הפער. המשרד שואף לתת מענה כולל: ביטוח, פנסיה, השקעות וניהול סיכונים – והכול במקום אחד, בשפה ברורה וללא אותיות קטנות.

החזון שלנו

החזון פשוט: לבנות לכל משפחה חבילה מותאמת אישית שתאפשר לה לישון בשקט. אנו רוצים לפשט מושגים מורכבים, להפוך החלטות פיננסיות לברורות וללוות את הלקוח לאורך כל הדרך- מעבודה ראשונה ועד הפרישה והירושה.

הערכים שמובילים אותנו

שקיפות – כל עמלה ודוח גלויים ללקוח.
מקצועיות- אנו משלבים מחקר עצמאי, טכנולוגיה מתקדמת וניסיון של שני עשורים.
יחס אישי – כל לקוח מקבל סוכן בכיר וזמינות גבוהה.

מה אנחנו מציעים?

• תכנון פנסיוני מקיף – מיפוי קופות, הפחתת דמי ניהול ומיקסום הטבות מס.
• ניהול סיכונים – התאמת ביטוחי חיים, בריאות, ותאונות לצרכים משתנים.
• פתרונות השקעה – קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, תיקון 190, גמל להשקעה וקרנות אלטרנטיביות.
• ליווי נקודות חיים – מעבר עבודה, הקמת עסק, לקיחת משכנתה, פרישה או גירושין.
• בדיקות תקופתיות – פגישת ריענון שנתית, בקרה רבעונית ועדכונים רגולטוריים רציפים.

תהליך העבודה שלנו

פגישה ראשונה- מגדירים מטרות, חלומות ומגבלות.
ניתוח פיננסי-  אוספים נתונים, משווים מוצרים ומזהים פערים.
תכנית פעולה- בונים פתרון מפורט עם לוח זמנים ואבני דרך.
יישום- מבצעים העברות, מפחיתים עלויות ומגדירים שגרות מעקב.
ליווי- זמינים לכל שאלה, מעדכנים שינויים ומנהלים משא ומתן תקופתי מול גופים מוסדיים.

יתרונות תחרותיים

אנו מתמקדים בלקוח ולא במוצר. הטכנולוגיה מאפשרת לנו לקבל נתונים בזמן אמת ולפעול במהירות. הניסיון נותן צלילה עמוקה לפרטים ושיחה בגובה העיניים. בנוסף, היקף הפעילות שלנו מאפשר לקבל דמי ניהול נמוכים עבור כל לקוח.

התחייבות אישית

אני מתחייב לא להציע מוצר שלא מביא ערך ברור ללקוח. כל המלצה מגובה במספרים, בדוח השוואתי ובקובץ הסבר כתוב. אנו בוחרים לעבוד עם חברות מובילות בלבד, אך נשארים בלתי תלויים ומייצגים רק את הלקוח.

מזמינים אתכם לשיחת היכרות

בין אם אתם סטודנטים מתחילים או מנהלים בכירים, עתיד פיננסי בטוח מתחיל בצעד אחד קטן. השאירו פרטים, קבעו פגישה וגלו איך גם אתם יכולים ליהנות מחבילת ביטוח ואפשרויות השקעה מותאמת אישית. יחד ניצור ביטחון, נצמיח הון ונאפשר לכם לישון שקט יותר בלילה.

מ.ת.נ – דואגים לכם היום, במקום שתדאגו מחר